企業頻道
銀保2023年度公司治理結構評價工作運行
證券日報編寫 劉敬元
銀行保險機構2023年度公司治理監管評價工作近日已啟動。
據證券日報編寫掌握，本次公司治理監管評估流程主要包含明確評為組織、本年度評估標準制訂、組織自我評價、管控評定、管控核查、過程分析、信息反饋與整改工作、監管方案與結果應用等。在其中，組織自我評價正常情況下于2月底前進行，監督機構將在5月底前進行管控評定。
上一年度B級并不評為
依據評估流程分配，本次評價工作關鍵在于明確評為組織。參加本次鑒定的組織，為經金融業監管總局批準設立或監管銀行業、商業險組織、金融控股公司和其它非金融機構（法人金融機構），參與鑒定的組織需要在2023年12月31日前開張一年以上。
但是，根據《銀行保險機構公司治理監管評估辦法》（以下簡稱“《辦法》”），一些機構能夠沒有參加本次評定。如上一年度B級（優良）或以上、開張未滿一年、正在進行風險處置或重新組合等。在其中，若有關機構2022年度評價結果為B及以上的，2023年度公司治理結構情況未發生重大變化，依據《辦法》并不參加本次管控評定，也不需要進行自評定，這些機構的2023年度評價結果全自動延用2022年度評價結果。
《辦法》要求，正常情況下銀行保險機構每年都要開展一次評定，但是對評價結果為B及以上的機構，可適當降低評定工作頻率，但至少每2年開展一次。此舉旨在依據評價結果，多元化配備評定網絡資源。
現階段，B級機構有多少家？先前信息內容可提供一定參照。原銀監會曾通告，2021年公司治理監管評定評為組織總共1857家，在其中銀行業1673家，保險公司184家。大體上，2021年定級結論主要體現在B級C級，與2020年大概差不多。被選為C級（達標）機構較多，共1100家，數量占比59.24%；其次B級（優良），共366家，占有率19.71%；被選為D級（較差）機構共253家，占有率13.62%；被選為E級（差）機構共138家，占有率7.43%；無A級（出色）組織。
評定具體內容含八個維度
本次評定具體內容，為2023年度銀行保險機構的公司治理結構情況，包含黨的組織建設、公司股東整治、關聯方交易整治、董事會治理、職工監事和高管層整治、風險內控、市場約束、相關者治理等八個方面。那也是《辦法》要求評估具體內容。
先前，監督機構曾發布評價里發覺的關鍵問題。比如，2021年公司治理結構評定數據顯示，公司股東治理方面存在的主要問題：一是一部分機構股東個人行為不規范不審慎，體現為股東入股資產虛假、違反規定股權代持、重要股東違背“兩參一控”要求、重要股東違反規定干涉運營管理、中小投資者無法合理參加治理等；二是部分機構股份管理不到位，主要表現為股東資質證書無法不斷合乎監管政策、公司股東股權質押比例太高、金融機構變向接納行內股份質押同時提供授信額度、股東占股比超出管控限制等。
2020年壽險公司（控投）企業區級公司治理監管評定數據顯示，一些問題還需改善。例如，部分公司政治化顏色深厚，市場化機制不完善；股權管理不夠規范，公司股東股權糾紛依然存在，公司股東行為約束急待提升；無法充分運用股東會主體作用，仍然存在控股股東過多干涉、董事會職權違反規定受權或含糊受權等。
加強評價結果應用
據統計，本次評價工作還明確了監管部門對鑒定的監管方案和結果應用方向。
比如，監管部門對評定找到的違規行為，合乎行政處分情況的，理應及時啟動立案查處程序流程；對評定級別為D級、E級組織列為重點管理對象，按照其存有的公司治理問題，明確提出很明確的監管方案和整改方案，并對存有的重要公司治理風險安全隱患要及時改正，并把相關情況向相關國有制機構上級黨組織、紀檢監察機關進行通報。
評價結果應用層面，監管部門應先公司治理監管評價結果做為配備管控網絡資源、采用監管方案與行為的關鍵依據，并且在市場準入制度、監督檢查項目立項、監管評級、管控通告等各個環節強化對評價結果的應用。
“公司治理監管”被稱作金融機構保險監管相關工作的“牢牢”。2017年，原中國保監會首次開展覆蓋全領域130家壽險公司的公司治理結構當場評定，基本上掌握了行業公司整治實數。2018年3月，原中國銀監會與原中國保監會合并組建為原銀監會，在編制十分緊張的情況下專門成立了公司治理監管部，綜合商業銀行和保險行業公司治理監管。自此，監督機構持續優化股權結構監管規則。
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