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“美好”系列穩健理財愈來愈美好 上銀理財成立兩周年再啟新征程
截至2024年3月15日，上銀理財正式成立已滿兩周年。回首來時路，上銀理財每一步都走得踏實而穩健。
與客戶相伴成長，以真誠與之相待是上銀理財的底色。憑借低波穩健特色以及到期產品超業績比較基準單值的兌付收益，上銀理財 “美好”系列理財產品，獲得投資者極高認可，并于近期創下銷售新高。
成立兩周年之際，上銀理財新任董事長任職資格也于不久前獲批。隨著新一輪核心領導班子人選落定，上銀理財再次踏上新的征程。而在迎來新掌門人后，致力于用專業創造價值，用價值回饋投資者的上銀理財，未來也迎來更多新的期待。
成立兩周年 已累計為客戶創造收益超250億元
回溯歷史，上銀理財是上海銀行全資子公司，前身為上海銀行資產管理部。2021年7月，上海銀行獲批同意籌建上銀理財。2022年3月，上銀理財正式開業，并于2022年11月完成現金型產品整改以及全部產品劃轉。
據了解，上銀理財注冊資本30億元，為同期開業的城商行理財子最高。
成立以來，上銀理財定位“致力于打造都市居民身邊的智能型理財專家”，堅持以客戶理財需求為中心，構建中等風險以下產品為主的產品體系，完善產品類型、創新產品形態，在原有的產品體系基礎上，推出最短持有期產品滿足客戶便利性需求；豐富產品期限，形成覆蓋1天到5年的各期限產品線。依托大類資產配置和細分資產研究，形成與產品體系相匹配的多資產多策略綜合投資能力，成為具有較強市場競爭力的理財子公司。
上海銀行2023年中報顯示，截至報告期末，上銀理財總資產為41.05億元，凈資產為39.81億元，管理的理財產品規模達3152.29億元，報告期內實現營業收入3.11億元，凈利潤1.91億元。
堅持穩健經營，持續為客戶實現資產的保值、增值，是上銀理財始終秉持的理念。數據顯示，上銀理財已累計為客戶創造收益超250億元，累計服務客戶超70萬戶，獲得社會的高度認可。
“美好”系列理財銷售創新高 到期產品兌付收益均超業績比較基準單值
近年來，銀行理財在凈值化轉型過程中股市和債市也經歷了一波大的調整，銀行理財凈值波動與回撤逐漸常態化，“低波穩健”成為銀行理財主策略。
堅持以客戶為導向，上銀理財緊扣銀行理財業務自身特點，根據客戶的理財需求及風險偏好，依托強有力的投研支撐和完善的風控機制，不斷豐富低波穩健產品貨架布局，著力為客戶實現資產保值、增值、傳承等各類財富管理目標。
2023年，上銀理財夯實“以誠相待”的價值觀，明確追求絕對收益的目標定位，梳理大類資產體系，調整產品資產配置，推動“穩健”形象扎根深化。持續發力產品煥新，明星現金管理類產品易精靈上線快速贖回功能，競爭優勢持續提升，成為兼具流動性和安全性的爆款產品。
與此同時，上銀理財創設“美好”產品線，配置高比例低波動資產，提升產品凈值穩定性，成為客戶喜聞樂見的品牌系列。
憑借低波穩健特色以及到期產品超業績比較基準單值的兌付收益，上銀理財“美好”系列產品迎來新的突破，理財銷售創下新高。1月31日，上銀理財悅享利-12個月-美好款（年終獎款）結束募集，認購規模超11億元，創下上銀理財封閉式產品單期募集金額最高記錄。同期發售的上銀理財悅享利-188天-美好款（年終獎款）、上銀理財悅享利-12個月-美好尊享款亦銷售火爆，單周內“美好”系列產品總銷量超18億元，亦創歷史新高。
“美好”系列產品獲得投資者極大認可的背后，與上銀理財持續用專業創造價值，用價值回饋投資者不無關系。據了解，上銀理財“美好”系列產品在資產配置上遵循“穩健”定位，低波動資產占比80%及以上，著力提升產品凈值穩定性與投資確定性，打造“美好”產品品牌。上銀理財也以超好的業績持續贏得客戶信賴。截至3月31日，“美好”系列產品共14只到期，兌付收益均超業績比較基準單值，平均超業績比較基準6.0BP。
除此外，上銀理財深入構建圍繞全生命周期的產品管理體系及渠道陪伴體系，推動客戶投資體驗和渠道服務體驗的雙重優化。
站在兩周年的時點上，展望新的征程，上銀理財表示，將會始終秉持初心，堅守美好款、易享利、鑫享利等低波穩健產品運作；亦會乘勢而上，深耕現金型產品升級，擴充易精靈系列產品陣容；也將篤志創新，發力定鑫（存款存單策略）、穩添利等新產品品牌樹立；還將再起新程，在機構理財、外渠服務等方面拓展更廣闊的新的發展空間。
注：
低波資產是指不受或少受市場波動影響的資產。
BP是指基點，一個基點等于0.01個百分點，即0.01%。
理財非存款，產品有風險，投資須謹慎。
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