人物頻道
7萬余投顧服務2億人投資人閱歷豐富文憑的提升新標簽
創刊詞：在財富管理轉型環境下，投顧業務做為組織對接客戶的著力點越來越更加關鍵。近日，中國證監會斟酌基金投顧業務試點轉基本，標志著全方位“買方投顧”時期即將來臨。投資顧問具有機構和投資咨詢是不是做足準備，可謂是市場和監督機構亟需理清和認識問題。
因此，證券日報新聞記者對證券投資咨詢獲客現況展開調查，根據隨機取樣方法得到564名投資咨詢和36家投資顧問具有機構意見和建議，務求詳盡呈現投資咨詢獲客全景以便讀者參考。
證券日報新聞記者 桂衍民
中國證券市場的投資咨詢人群，伴隨著資本市場發展與投資人的提高而日益壯大。公布的數據顯示，74570位投資咨詢工作人員服務項目約2.18億投資人。投資咨詢人群的投資價值分析，不但直接關系廣大投資者的投入實際操作，也深度影響著股票和理財市場的總體邁向。
在財富管理轉型時期，組織日益高度重視投顧業務，投資顧問人群的學歷、從業經驗都是在大幅度提高，但網絡金融影響下，證券投顧在業務發展環節中，正面臨著一系列難點：投資咨詢在過載遮蓋巨大目標客戶下，無法深層次了解客戶需求，精準化服務則無從說起；投資咨詢由于行業定位不清楚，投資顧問在專業素質的提高、部門對投顧業務的考評方面也是存在諸多難題。這一切，都成為了投顧業務進一步發展中迫切需要問題。
平均服務項目2900名投資人
在中國證券市場上，自打投資咨詢人群發生，就一直存在投資咨詢為客戶服務數過多難點。在這次任意統計調查中，投資咨詢工作人員回應服務項目投資人總數區段時，56.12%選了500個人之上，挑選服務項目投資人總數100人下列的比重只有8.16%。
以上問卷調查表的回答和本質上測算的信息也絕對符合。中證協資料顯示，截止到6月10日，中國證券市場的投資咨詢人群總數已超74570人；中國結算資料顯示，截止到6月10日，A股投資人總數大約為2.18億多。換算，一位投資咨詢要服務項目2917位A股投資人。這一數字雖比2015年底3051位明顯下降，但依舊非常高。
“毫無疑問服務不到位來，撇開總資產暫且不說，個人感覺一位投資顧問頂多能服務項目50位投資人——已經是極限。”華南地區一家上市券商投顧業務負責人說，超出這個數字，投資咨詢壓根沒法做到精確，更不要提全面了解所提供服務的投資人。
以上華南地區證券公司投顧業務責任人的分析也獲得了調查結果的證明。在回答“您覺得您或所屬團隊是否真的了解客戶需求”時，逾66%的投資顧問答案是“一般掌握”，有4.79%則直接回應“根本不了解”。
證券日報新聞記者任意咨詢身旁一些投資人（個股財產在50萬元以上），他們對于證券公司所提供的投資咨詢滿意度評價并不是很高，并且表示投資顧問較多過年或過節提醒休市，或者提醒每日股票申購，有時候會在微信中等渠道推送早盤、盤里或收盤后評價，與投資人處成好友的投資顧問屈指可數。
超九成投資顧問
文憑在本科以上學歷
伴隨著證券行業發展趨勢，對應屆生的需求也進一步提高，投資咨詢團隊的學歷也是有明顯增強。此外，投資顧問團隊的從業經驗還在提高。
問卷調查數據表明，564位參加任意統計調查的投資咨詢中，本科文憑的是445位，占比達78.9%；碩士學歷的企業顧問有94位，比例為16.67%；博士生及以上學歷的投資顧問有1位，占有率0.18%。三者總計比例高達95.75%，這展示在證券市場上投資咨詢人群高文憑趨向顯著。
與文憑相對應，投資咨詢的年紀還在飆升。564位填問卷的投資咨詢中，167人年齡要求35歲～40歲，比例為29.61%；148人年齡要求30歲～35歲，占有率26.24%；89人年齡要求40歲～45歲，占有率15.78%；30歲以下的72人，占有率12.77%。這表明投資咨詢年紀主要體現在30歲～45歲左右，那也是投資咨詢工作積極性、專業技能和服務心態最理想的年齡層。
與此同時，投資咨詢的從業經驗也日趨豐富多彩。參加調查投資咨詢中，具有10年～15年從業經驗的人最多，達130人，比例為23.05%；其次有著5年～8年從業經驗，有103人，比例為18.26%；第三多人群是有著15年以上從業經驗，有91人，占有率16.13%。
以上數據與2015年底對比，已經發生巨變。那時，證券日報調查顯示：有著相關投資從業經驗5年總數占45%，4年占9%，3年占17%，2年占11%，1年占15%。
業內人士分析，投資咨詢從業經驗的改變，緣故的因素很多，一是金融行業發展趨勢日益完善，從業人員總體總數有所增加，從業經驗豐富多樣的投資咨詢群體當然也會逐漸提升；二是這么多年證券經紀人轉型發展，大多數人要不最后變為投資咨詢，要不變為銷售人員；三是以監督機構到組織這種年期間投資顧問業務的高度重視，吸引住許多證劵銷售人員、投資分析師等換崗做投資咨詢。
投資顧問精準化服務
任重而道遠
在統計調查中，564名投資咨詢回應所服務項目的用戶總資產時，25.89%選了1億～3億，17.38%選了1億下列，14.36%挑選3億～5億，7.8%挑選5億～8億，6.03%挑選10億～15億，5.67%選了20億～50億，5.5%挑選50億左右，5.14%選擇了8億～10億人民幣，3.19%挑選15億～20億人民幣。
相對應的，在回答“您覺得您目前所服務項目的用戶資產狀況”時，有50.35%挑選適度，42.55%挑選過少，只有5.32%和1.77%的投資咨詢挑選較多或大大的超過自己能力圈。
有證券公司投顧業務人員剖析，從以上2個調查結果來說，投資咨詢在為客戶服務總資產上，對自己的能力認知能力十分自信心，但不想客戶群太多，都希望能服務項目單一資產規模大的高凈值人群客戶群，所以目前A股投資人絕大部分是股民。
“我們現在提供服務的客戶群，總資產最少需在30萬或以上，30萬以內的現階段幾乎沒有投資顧問遮蓋。”一家中央企業集團旗下證券公司投顧業務相關負責人表示，現階段不太可能保證顧客所有遮蓋，間距真正意義上的精準化服務還有很長的路要走。
這一點，就目前投資咨詢平時對顧客服務方法、次數和具體內容可見一斑。調查顯示，時下投資咨詢為客戶服務數最多的方式就是“一對一微信”，比例高達84.93%；其次手機，比例為81.56%；第三是碰面，比例為67.38%；第四是“微信聊天群或QQ群”，占有率也是有45.21%。
在投資咨詢與客戶交流工作頻率上，29.61%選了隨時隨地，有23.23%挑選一個月兩三次，19.86%挑選一周兩三次、13.3%選擇了“有急事聯絡，沒事不聯絡”，8.33%挑選“一個季度兩三次”，只有4.08%的投資咨詢挑選“一天一次”。
如同一位有著15年投資經歷的投資咨詢所說，現階段投資咨詢獲客更多的是當做一份工作來看待，并沒有完全發揮自己能動性，若若想要鼓勵投資咨詢，就必須要讓自己的付出與收益正相關，或者把投資顧問的業績考核和增收、顧客的升值結合在一起考評。
（大量報導見A4版）
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