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“綠色”成為銀行經營發展的背景色 ESG掛鉤貸款有望放量
◎記者 孫忠
在首屆碳博會上，銀行業的表現非常出色。
記者獲悉，參展銀行正在制定綠色金融戰略，不斷完善服務體系，尋求新的創新突破點。ESG績效聯動貸款、碳配額質押貸款、CCER重啟預期等戰略已成為碳博覽會銀行業績效的亮點。
“綠色”成為銀行經營發展的背景色
在綠色金融領域，銀行業的探索不斷深化。
交通銀行董事長任德奇在碳博覽會上表示，金融必須更好地發揮服務實體經濟的“血液”作用，勇于應對氣候變化，支持綠色低碳轉型。一是要使綠色更綠，棕色更綠，扎實推進綠色金融與轉型金融的協調發展。二是加快產品和服務創新，優化綠色金融供給，提高服務實體經濟的質量和效率。三是立足上海主場，放眼全球市場，不斷深化綠色金融國際合作。
在碳博覽會上，交通銀行與上海工商聯、市貿促會、中國商飛、寶武集團、上海電氣、申能集團、申通集團、普洛斯新能源、液化空氣公司、巴斯夫中國共同啟動了國際綠色金融樞紐全球合作伙伴計劃。交通銀行信貸部副總經理秦華表示，交通銀行的綠色金融政策體系可以概括為“2+N”。“2”是“交通銀行有限公司綠色金融政策”和“交通銀行服務碳達峰碳中和目標行動計劃”兩份頂層設計文件。這兩份文件定向部署了綠色金融的高質量發展和國家“雙碳”戰略的高水平服務。
根據公開信息，其他大型國有銀行制定了綠色金融發展計劃，取得了顯著成效。其中，中國工商銀行去年綠色貸款余額近4萬億元；中國建設銀行去年還制定了綠色金融發展計劃。截至今年3月底，中國建設銀行綠色信貸已超過3萬億元。
2022年底，中國綠色貸款余額超過22萬億元，保持世界第一，增速高于貸款增速28個百分點。“綠色”正成為銀行業經營發展的背景。
ESG表現掛鉤貸款有望放量
綠色信貸不是一個簡單的口號，而是未來業務發展的重要突破。
江蘇銀行上海分行負責人宋偉寧表示，江蘇銀行在銀行業的綠色貸款比例較高。目前，江蘇銀行專注于合同能源管理貸款、光伏貸款、ESG性能掛鉤貸款、碳排放配額質押貸款四個領域的綠色金融布局。其中，對光伏貸款的需求非常強勁。
“從發展的角度來看，ESG與貸款掛鉤的表現更具增長性。目前，香港上市公司大多披露ESG數據，A股披露ESG數據的上市公司比例也達到30%。我們認為，預計未來ESG與貸款掛鉤的表現將大幅增加。”宋偉寧說。
交通銀行也在布局各重要產業鏈的綠色金融服務規劃。秦華表示，2023年新增清潔能源產業鏈、新能源汽車產業鏈、風電項目、光伏發電項目、光伏制造產業鏈、能源、制造業、城鄉建設、交通等“雙碳”關鍵領域信貸政策融入綠色低碳發展要求，重點關注清潔能源、節能環保等具有顯著碳減排效應的領域，增加信貸支持。
“綠色管理的概念正在影響行業的各個方面。銀行將對綠色信貸項目和公司提供優惠利率，這反映了行業的發展趨勢，也為傳統企業的轉型升級提供了降息窗口。”一位銀行從業人員說。
一家股份制銀行的負責人告訴記者，綠色信貸業務將給予20個基點FTP（內部資本轉移定價）折扣。如果客戶質量更好，最高40個基點可以疊加FTP折扣。
一位國有銀行相關業務負責人表示：“綠色貸款利率一般都有一定的優惠補貼，特別是與碳減排業務相符的業務，客觀上降低了相關企業的貸款利率。”。
CCER政策重啟預期升溫預期
在這次碳博會上，碳排放配額質押貸款也是一個亮點，但市場更關注的是CCER(中國驗證資源減排)年內重啟的預期。
碳排放配額質押貸款是碳排放配額（以下簡稱“碳配額”）作為質押品的碳市場創新融資手段。其基本模式是排放單位將配額質押給銀行或證券公司，以獲得配額估值折扣的融資規模。
一位股份制銀行家告訴記者，該業務可以有效地幫助企業振興碳配額資產，降低信貸門檻，解決節能減排企業融資困難和擔保困難的問題。但記者在調查中發現，業務同質化強，早期試點后規模不大。
然而，一位研究人員表示，一般來說，碳配額企業更多的是電力企業和一些大型企業集團。這些企業被稱為管理企業，經營規模很大，但年碳配額交易占其銷售比例不高，因此碳配額質押融資規模不大。
值得注意的是，CCER重啟的預期正在攪動整個綠色信貸市場。
2017年，國家發改委暫停CCER 項目備案。今年，市場呼吁今年重啟CCER。生態環境部氣候司司長李高今年5月表示，目前正在啟動全國統一的溫室氣體自愿減排交易系統，力爭今年重啟CCER。
一位上市銀行負責人告訴記者：“近期市場暖風頻吹，CCER重啟預期升溫，我們正在準備這項業務。”。
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