企業(yè)頻道
財(cái)富管理服務(wù)是實(shí)現(xiàn)“長(zhǎng)錢長(zhǎng)投”的最佳途徑
編輯《證券時(shí)報(bào)》 王蕊
近日，國(guó)聯(lián)證券董事長(zhǎng)兼總裁葛曉波在《2024年中國(guó)金融機(jī)構(gòu)年度峰會(huì)暨2024年中國(guó)證券業(yè)財(cái)富經(jīng)紀(jì)高峰論壇》上作了題為《全球經(jīng)濟(jì)新常態(tài)條件下財(cái)富管理轉(zhuǎn)型之路》的主題演講。他認(rèn)為，隨著低利率時(shí)代的到來(lái)，中國(guó)必然面臨債券資產(chǎn)配置減少、養(yǎng)老金、基金等含權(quán)資產(chǎn)配置增加的趨勢(shì)。
葛曉波表示，中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)已進(jìn)入新常態(tài)，但居民財(cái)富配置趨勢(shì)仍處于變革初期，由此產(chǎn)生的財(cái)富波動(dòng)給投資者帶來(lái)了一定的壓力和影響。如何管理回調(diào)，提高投資者持有經(jīng)驗(yàn)，需要財(cái)富經(jīng)理在實(shí)踐中長(zhǎng)期總結(jié)和思考，以尋求合適的解決方案。
“新興市場(chǎng)的股票自然波動(dòng)很大。高貝塔產(chǎn)品的任何大幅回落都會(huì)對(duì)零售客戶造成巨大傷害，不正確的預(yù)期也會(huì)擴(kuò)大傷害。”葛曉波強(qiáng)調(diào)，財(cái)富管理服務(wù)是實(shí)現(xiàn)“長(zhǎng)期投資”的最佳途徑，財(cái)富管理客戶的資金也具有最長(zhǎng)的資金屬性。關(guān)鍵是避免大幅回落，幫助客戶建立科學(xué)合理的預(yù)期。
“以客戶為中心開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)，幫助客戶資產(chǎn)長(zhǎng)期保值增值，是金融機(jī)構(gòu)把握金融工作人性的重要體現(xiàn)。”葛曉波認(rèn)為，國(guó)內(nèi)證券公司的財(cái)富管理能力明顯不足，在交易多樣化和專業(yè)化方面遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。在國(guó)際業(yè)務(wù)領(lǐng)域，國(guó)內(nèi)證券公司的視角和能力也不足，難以提供真正的核心服務(wù)。
葛曉波表示，2019年正式啟動(dòng)的基金投資咨詢?cè)圏c(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展了類似全權(quán)委托的新法律關(guān)系，預(yù)計(jì)將成為未來(lái)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的重要武器。結(jié)合國(guó)聯(lián)證券的探索經(jīng)驗(yàn)，買方投資咨詢業(yè)務(wù)實(shí)踐預(yù)計(jì)將從管理結(jié)構(gòu)、評(píng)估機(jī)制、品牌建設(shè)、配置體系和產(chǎn)品體系五個(gè)方面促進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。
葛曉波提到，衍生品、私募股權(quán)基金、柜臺(tái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)產(chǎn)品可能是未來(lái)買方投資的基本配置工具。”特別是衍生品和私募股權(quán)基金的另類投資往往具有低相關(guān)性和低貝塔的特點(diǎn)，可以有效地減少組合波動(dòng)。”
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